ETF(상장지수펀드)는 변동성이 낮고 장기투자에 적합한 투자 수단으로, 여러 종목에 분산 투자해 특정 종목의 하락에 따른 손실을 줄일 수 있다. 대부분의 ETF는 지수에 투자하는 패시브(수동적) 투자 방식을 따르며, 이는 시장 평균 수익률을 목표로 한다. 예를 들어, S&P500 지수를 추종하는 ETF는 장기적으로 안정적인 수익을 기대할 수 있다. 워런 버핏도 유서에서 전 재산의 90%를 S&P500 인덱스펀드에 투자하라고 권장했다.

ETF는 주식, 채권, 원자재, 환율, 부동산 등 다양한 자산에 투자할 수 있어, 전 세계 자산에 분산투자하는 효과를 얻을 수 있다. 경제의 큰 흐름을 이해하는 매크로 분석을 통해 다양한 ETF를 활용해 포트폴리오를 구성할 수 있다. 국가별 대표 지수와 혁신 성장 테마형 ETF, 채권 ETF, 환율 ETF 등을 통해 리스크를 관리하고 수익을 극대화할 수 있다.

투자자의 성향에 따라 적극투자형과 공격투자형 포트폴리오를 구성할 수 있으며, 사회초년생, 목돈이 필요한 경우, 은퇴를 앞둔 경우 등 상황에 맞춘 맞춤형 전략을 세울 수 있다. 이렇게 다양한 상황에 맞춘 ETF 투자를 통해 안정적이고 지속 가능한 수익을 추구할 수 있다.

■ 저자 김수정

고려대학교 졸업 후 증권사 리서치센터에 재직하면서 처음으로 투자의 세계에 발을 들였다. 그렇게 20대 초반에 자산시장의 매력에 매료되어, 지금까지도 매일매일 변화하는 돈의 흐름에 대한 공부를 이어가고 있다. 리서치센터에 재직했을 때 경제, 주식, 가상자산, 글로벌 ETF를 다루었으며, 지금은 미래에셋자산운용에서 ETF로 어디에, 어떻게 투자하면 좋을지를 매일 고민하고 나름의 생각을 정리해 투자자들에게 전달하고 있다.

2021년에 뛰어난 투자 전문가들과 『우주에 투자합니다』를 공동 집필했으며, 같은 해 AI 산업이 이끌 미래를 공부하기 위해 동 대학원 인공지능융합학과에 진학해서 석사 학위를 받았다.

대부분의 자산, 특히 주식은 미래가치를 현재에 반영한다. 따라서 투자를 고민하는 사람 입장에서 미래에 세상이 어떻게 변할지에 지대한 관심이 있다. 이러한 생각과 경력을 기반으로 ETF로 효율적인 투자를 하는 방법을 알리는 데 최선을 다하고자 한다.

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프롤로그 - 어떻게 하면 투자를 잘할 수 있을지 고민하는 모든 사람에게

CHAPTER 1 지금 이 순간, 빛을 발하고 있는 ETF 투자

CHAPTER 2 ETF 투자의 장단점

CHAPTER 3 ETF의 분류

CHAPTER 1 절대 빼놓아서는 안 되는 매크로 분석

CHAPTER 2 시장의 주인공을 파악하는 습관 기르기

CHAPTER 1 미국

CHAPTER 2 인도

CHAPTER 3 일본

CHAPTER 4 중국

그래서 어느 나라의 ETF를 적극 매수해야 할까?

CHAPTER 1 혁신 성장 테마형 ETF에 투자해야 하는 이유

CHAPTER 2 반도체

CHAPTER 3 AI와 미국 빅테크 기업들

CHAPTER 4 메타버스

혁신 성장 테마형 ETF 중에서 리스크가 낮은 것은 무엇일까?

CHAPTER 1 전기차/자율주행 산업

CHAPTER 2 2차전지 산업

CHAPTER 3 럭셔리 산업

CHAPTER 4 펫 산업

CHAPTER 5 바이오 산업

혁신 성장 테마형 ETF 중에서 성장성이 높은 것은 무엇일까?

CHAPTER 1 채권 ETF, 포트폴리오에 필수적인 존재

CHAPTER 2 채권 ETF의 종류

CHAPTER 3 단기채권금리 추종형 ETF

CHAPTER 4 채권가격지수 추종형 ETF

CHAPTER 5 채권 ETF 전략을 짜기 위해 알아두어야 할 것들

기준금리 인하기에는 어떻게 채권 ETF에 투자해야 할까?

CHAPTER 1 환율 ETF

CHAPTER 2 국내 리츠 ETF

CHAPTER 3 미국 리츠 ETF

CHAPTER 4 월배당 ETF

CHAPTER 5 원자재 ETF

투자 기간과 안정성을 고려할 때 어떤 ETF에 투자해야 할까?

CHAPTER 1 투자는 Timing이 아닌 Time이다

CHAPTER 2 투자 성향별로 자신에게 맞는 ETF 포트폴리오 만들기

CHAPTER 3 상황별로 자신에게 맞는 ETF 포트폴리오 만들기

ETF(상장지수펀드)는 복잡한 투자시장에서 안정적인 수익을 창출할 수 있는 투자 방법으로 주목받고 있다.

ETF는 변동성이 낮고 장기투자에 적합한 것으로 알려져 있다.

그 이유는 대부분의 ETF가 10~30개 이상의 종목을 보유하고 있으며, 한 종목의 비중이 30%를 초과할 수 없기 때문이다.

이로 인해 새로운 기술이 등장하여 어떤 종목이 승자가 될지 모를 때, 여러 유망 후보에 동시에 투자할 수 있다.

특정 산업이 좋지 않을 때도 한 종목이 과도하게 하락하는 손실을 어느 정도 막을 수 있는 '분산투자' 효과를 누릴 수 있다.

장기투자에 적합한 이유 역시 낮은 변동성 덕분이다.

대부분의 ETF는 특정 종목이 아닌 '지수'에 투자하는 패시브(수동적) 투자 방식을 따른다.

패시브 투자란 시장의 평균 수익률을 목표로 하며, 개별 종목 선택에 따른 리스크를 줄이는 투자 전략이다.

S&P 다우존스지수사에 따르면 2001년 이후 S&P500의 연간 수익률을 초과한 미국 대형주 액티브펀드는 35%에 불과하다.

액티브 투자란 펀드매니저가 개별 종목을 선택해 시장보다 높은 수익률을 추구하는 전략이다.

워런 버핏조차 유서에 “내가 죽으면 전 재산의 90%는 S&P500을 추종하는 인덱스펀드에, 10%는 채권에 투자하라”라고 적었다.

이는 장기적으로 지수 투자가 가장 안정적이고 수익률이 높다는 것을 의미한다.

ETF는 주식, 채권, 원자재, 환율, 부동산 등 세상에 존재하는 모든 자산에 투자할 수 있다.

이를 통해 전 세계의 모든 자산에 분산투자할 수 있는 기회를 제공한다.

ETF는 다양한 유형과 전략을 포함하며, 경제 상황과 투자자의 목표에 맞춰 선택할 수 있다.

매크로 분석은 경제 전반에 영향을 미치는 거시적 요인들을 분석하는 방법으로, 금리, 인플레이션, 실업률, 경제성장률 등을 포함한다.

이 분석은 투자자들이 경제의 큰 흐름을 이해하고 이에 따라 투자 결정을 내리는 데 도움을 준다.

채권은 정부, 기업 등이 자금을 조달하기 위해 발행하는 부채 증서로, 일정 기간 후 원금과 이자를 지급할 것을 약속한다.

채권 ETF는 이러한 채권을 기초 자산으로 하여 채권의 수익률을 추종하는 펀드이다.

채권투자 전략은 금리에 따라 크게 달라진다.

금리 변화를 예측하고 시세 차익을 노리는 채권 ETF도 있으며, 분배금 형식으로 인컴 수익이 발생하는 채권 ETF도 있다.

환율 ETF는 특정 통화의 환율 변동을 추종하는 펀드로, 외환시장에 투자하는 방법 중 하나이다.

이 ETF는 환율 변동에 따른 리스크를 관리하거나 투기 목적으로 사용될 수 있다.

원자재 ETF는 금, 은, 석유, 농산물 등 다양한 원자재의 가격 변동을 추종하는 펀드이다.

이 ETF는 인플레이션 헤지 또는 원자재 가격 상승에 따른 수익을 추구하는 투자자에게 적합하다.

각 투자자의 성향과 상황에 맞춰 ETF 포트폴리오를 구성하는 것이 중요하다.

적극투자형과 공격투자형에게 적합한 포트폴리오를 구성할 수 있으며, 라이프 사이클을 고려한 맞춤형 포트폴리오도 제안된다.

국가대표지수 ETF와 혁신 테마형 ETF : 60-70%

채권 ETF 및 안정적인 자산 : 30-40%

혁신 성장 테마형 ETF 비중은 가장 적게 가져가되, 주기적으로 리밸런싱을 고민한다.

국가대표지수 ETF와 혁신 테마형 ETF : 70-80%

채권 ETF 및 안정적인 자산 : 20-30%

레버리지 ETF와 미래 성장성이 높은 혁신 성장 테마형 ETF에 비중을 둔 포트폴리오를 구상한다.

국가대표지수 ETF와 혁신 테마형 ETF : 70%

배당형 ETF : 15%

채권 ETF : 15%

리스크가 크더라도 수익률을 극대화하고 싶다면 혁신 성장 테마형 ETF를 더 담아본다.

국가대표지수 ETF와 혁신 테마형 ETF : 40-50%

채권 ETF 및 안정적인 자산 : 50-60%

리스크가 큰 혁신 테마형 ETF는 10% 미만으로 담고, 인도보다 미국 비중을 늘리며, 안정적이되 성장성을 늘릴 수 있는 채권 혼합형 ETF와 초단기금리 추종형 ETF와 같은 현금성 자산의 비중을 늘린다.

국가대표지수 ETF와 혁신 테마형 ETF : 30-40%

배당형 ETF : 40-50%

채권 ETF : 20-30%

리스크가 큰 혁신 테마형 ETF는 줄이고, 은퇴 후 사라지는 월급을 대체할 월배당 ETF 비중을 높인다.

투자에서 중요한 것은 끊임없이 시장에 질문을 던지고, 현재 확인할 수 있는 여러 지표를 통해 미래를 예측하며 자신만의 투자 전략을 세우는 것이다.

어떤 리스크가 투자 앞길에 장애가 될지 알 수 없지만, 철저한 준비와 분석을 통해 안정적인 수익을 창출할 수 있다.

복잡한 투자시장에서 안정적인 수익을 창출하려는 모든 투자자에게 유용한 정보가 담겨 있다.

ETF에 대한 깊이 있는 이해와 함께, 다양한 투자 전략과 포트폴리오 구성 방법을 제공한다.

이를 통해 안정적이고 지속 가능한 수익을 추구할 수 있는 길잡이가 될 것이다.